农信社合规经营风险防范培训

来源：上海财大EDP
2019-05-14 14:16:48
责编： kevin.sun

【课程背景】

　　企业风险控制：“行业布局+行业前景”之上的企业风险识别+分析

　　风险识别=正确的（分析过去+判断今天+预测未来），达到“三知”

　　合规经营：在金融法规+政策指引+行业规范之上的经营运作

【授课对象】

　　农信社基层主任

【课程设置】

（课程仅供参考，或根据单位量身定制培训课程方案）

　　第一讲：合规经营风险识别

　　合规风险是银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

　　坚持“三个坚守”不动摇的经营原则

　　1、坚持“金融法规+政策指引”的经营底线

　　2、坚守“金融法规+政策禁区”的经营理念

　　3、坚守“合规经营”的运作基础上的“三防一保”的经营规则+竞争原则

　　“三防一保”是：信用风险+市场风险+操作风险，确保效益各项指标

　　违规“经营风险”

　　将引发各种风险：信用风险+市场风险+流动风险+法律风险+声誉风险+财务风险等

　　银行经营要把合规经营放在业务发展和效益之上，哪怕影响业务发展和效益，也要坚持合规经营。

　　违规经营的处罚

　　行政处罚+准入限制+退出市场

　　银监会06年发布《商业银行合规风险管理指引》

　　合规管理+内部审计

　　=事前控制+事中控制+事后控制

　　例如：

　　信贷资金严禁企业违规进入股市、债市、房市等领域

　　监测客户准入的相关政策和要求

　　信贷资金支付管理不规范

　　回收再贷操作不规范，还款来源不合规

　　第二讲：农信社“合规经营”的“五个一”工程

　　1、树立一个理念；

　　2、构建一个管理架构；

　　3、制定一套好制度；

　　4、创新一套合规风险管理工具

　　5、建设一套合规预防体系。

　　第三讲：农信社合规经营理念+合规风险管理的原则

　　合规理念：

　　1、依法合规经营光荣，违法违规经营可耻；

　　2、合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展

　　合规风险管理原则：

　　1、主动原则

　　2、独立原则

　　3、预警原则

　　4、动态原则

　　5、系统原则

　　第四讲：农信社在合规风险防范方面尚存在的问题

　　1、重业务拓展,轻合规管理；

　　2、重事后管理,轻事前防范；

　　3、重操作人员管理,轻管理人员约束；

　　4、多数农信社合规风险管理职责分散。

　　第五讲：加强农信社合规风险防范方法

　　1、倡导主动合规,培养有效互动的合规文化。

　　2、成立专门的合规管理部门,构建合规风险管理机制。

　　3、树立“合规从高层做起,合规人人有责”的观念。

　　4、认真梳理合规风险点,采取有效措施控制合规风险。

　　第六讲：促进信用社合规经营五种方法

　　1、是要在工作细节上去践行。

　　2、是要不断提升全员的整体素质。

　　3、是要形成一种长效机制。

　　4、是要形成一种合力。

　　5、是中层以上干部要自觉做合规合法的表率，严于律己，率先垂范。

【培训师资】

　　上海财经大学教授，银行领域专家学者等。

【培训方法】

　　课堂讲授、现场体验与学习参观、交流互动、专家点评相结合。

【培训费用】

　　根据培训人数及具体培训方案而定。

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