商业银行差异化经营路径分析与应对策略

来源：上海财大EDP
2019-05-08 10:19:52
责编： kevin.sun

【课程背景】

　　1、银行业面临的发展环境正处在剧烈而又深刻的变化过程中，中国银行业进入30年未有之变局。竞争加剧、风险上升使得“跟随大流”的同质化经营模式亟待打破；产能过剩、产业调整使得以传统行业为主的业务发展模式难以为继；经济下行、利率放开、金融脱媒以及互联网金融的蓬勃发展，使得银行以存贷利差为主的商业盈利模式不可持续。做为与经济形势高度共振的银行业，各家银行都需要重新思考制定新的发展战略，如何从自身的资源禀赋、历史传承、风险偏好、文化基因出发，构建起差异化的竞争能力，成为助推各家银行持续发展的关键。

　　2、在发展过程中，您是否正面临着以下困惑：

　　• 如何在发展困局中洞察金融业发展前景，明确市场定位，找准客户定位？

　　• 如何利用互联网思维创新业务模式，挖掘新业绩增长点，布局业务拓展？

　　• 如何有效识别自身差异化优势，形成品牌效应，深耕主流客群？

　　• 如何聚焦客户需求，创新金融产品，提供综合化金融服务？

　　• 如何提升经营效益，创新经营模式、打造营销模式？

　　3、因此，为了能够有效提升商业银行战略能力与创新发展能力，并最终形成差异化竞争能力，本课程直击商业银行同质化发展困局、聚焦商业银行差异化定位和特色化经营、找准银行业务创新、绩效提升的关键突破点，以解析新常态下商业银行差异化经营模式为主线，打通从银行战略层面到经营层面的差异化经营脉络，扎实的理论体系与丰富生动的国内外实践案例相结合，帮助银行从差异化定位、综合化服务、品牌化运营等方面建立核心竞争力。

【课程特色】

　　前瞻：洞察金融业发展前景，关注银行差异化发展趋势，分享差异化经营的前瞻发展模式，并结合目前国内外众多案例进行经验分析和总结；

　　聚焦：提直击当下银行发展面临的同质化困局，找准银行业务创新、绩效提升的关键突破点；

　　系统：结合案例分析、工作坊等形式，系统地训练战略选择技术和相关管理工具，掌握差异化竞争策略的实施要领；

　　权威：长期奋战在各类银行差异化竞争一线指导岗位的专家，进行亲身经验介绍及关键流程解读，结合现场探讨、行动方案制作等形式，将“授人以渔”做为课程******目标。

【课程收益】

　　★ 经营转型，理念先行：结合案例分析银行差异化经营的内容、模式、趋势和经验教训，更新竞争理念，******学员洞察金融业发展趋势、重构银行愿景；

　　★ 聚焦差异，创新模式：深入探讨各类银行差异化经营模式与营销策略，推进差异化经营行动方案的制定与落地；

　　☆ 构建模型，对标评估：开展“SPACE-银行差异化竞争战略地位态势与行动评估”主题工作坊，现场研讨差异化竞争策略的三部曲；

　　☆ 拓客展业，突破困局：结合案例，现场训练银行新产品设计技巧；探索变革创新路径及营销策略方法，将差异化经营引向战略转折点。

　　【课程大纲】

　　（课程仅供参考，或根据单位量身定制培训课程方案。）

　　第一篇：商业银行竞争环境分析

　　1、商业银行竞争环境分析

　　- 竞争五力模型

　　- 奔腾年代

　　2、案例分析：10家商业银行的差异化经营实践

　　3、蓝海导航

　　- 南粤银行案例分析

　　- 如何规划蓝海航线？

　　4、智慧银行趋势

　　- 建行案例分析

　　- 交行案例分析

　　- 互联网银行的冲击

　　- 差异化经营模式分析

　　5、银行业竞争洞察

　　- 80/20法则与2/80法则

　　- 为什么说我们是幸运的一群人？

　　6、金融的本质

　　第二篇：战略选择技术

　　1、战略选择技术与战略分歧

　　2、WorkShop工作坊

　　- SPAC E-银行差异化竞争战略地位态势与行动评估

　　第三篇：差异化竞争三部曲

　　一、品牌差异化

　　1、北京银行品牌差异化案例分析

　　2、广发银行品牌差异化收益

　　3、银行品牌建设的2个诀窍

　　二、产品差异化

　　1、华润银行供应链金融产品差异化案例分析

　　2、华润银行投行产品设计案例

　　3、银行产品设计的3个步骤

　　三、服务差异化

　　1、如何组合产品形成差异化服务

　　- 招商银行金融计划服务案例

　　2、特色化差异化服务

　　- 桂林银行案例分析

　　3、三维模型对我们的启示

　　第四篇：差异化经营策略实施

　　1、如何建立差异化竞争壁垒？

　　- 特色经营

　　- 首战必胜

　　- 合纵连横

　　- 系统方法

　　2、如何维护差异化竞争壁垒？

　　- 组织

　　- 任用

　　- 激励

　　- 文化

　　3、差异化经营策略实施的保障措施

　　- 中间计划

　　- 行动方案

　　- 预算

　　- 程序

　　4、WorkShop工作坊

　　- 我们的差异化经营行动方案

　　第五篇：跨越战略转折点

　　1、案例讨论：老革命遇到新问题

　　2、如何重构银行愿景？

　　3、如何将差异化经营引向战略转折点？

　　要点回顾

　　问题答疑

【培训师资】

　　上海财经大学教授，银行领域专家学者等。

【培训费用】

　　根据培训人数及具体培训方案而定。

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