财富管理研修班

来源：上海财大EDP
2019-05-08 13:38:35
责编： kevin.sun

【研修背景】

　　近年以来，国内银行业最“年轻”的业务之一自2007年才起步的私人银行业务，因其所蕴含的巨大市场和商机，已成为各大银行激烈竞争的金融热点。小到产品研发、人员调整，大到机构设置，私人银行在各大银行体系中的地位越来越重要，这也为国内高净值理财人群的财富管理带来了更深刻的变化，帮助他们实现从财富管理到财富传承的更大转变。粗略统计，截至目前我国已有16家中外资银行在22个城市开设了近200家私人银行机构，管理资产规模超过3.5万亿元。然而，建业容易，守业难。“高端客户的流动性很大”。光鲜的客户数猛增背后，银行内部对客户资金流失的忧虑也在增加。如何应对外资银行、国内银行财富管理业务的竞争和威胁?如何提高商业银行在财富管理上的内部管理水平?如何在变动的市场环境中寻找财富管理发展的机遇并实现持续增长?这些都成为摆在已经开展财富管理，或者准备在近期开展私人银行业务的中国银行业面前的突出问题。

　　基于此，上海财经大学商学院于2013年重点推出“财富管理系统研修课程”，该课程汇集了上海财经大学知名教授、银监会专职官员以及多位国际知名银行财富管理业务高级管理人员，将为学员带来当前中国金融领域研究的******成果、银行业监督管理和行业发展的******动态、国外银行业目前的先进管理理念和经营方法，从而全面提升银行业财富管理的能力。

【研修形式】

　　一、全程国外研修。

　　二、国内系统研修。

　　三、国内研修+国外游学

【课程收益】

　　完整、系统地了解和掌握财富管理业务的技巧与策略。

　　从容应对银行财富管理业务风险。

　　掌握防范和化解银行财富管理业务风险的策略和技术。

　　系统研究银行财富管理业务中面临的问题，深入探寻解决问题的对策。

　　借鉴国外知名银行在财富管理过程中的成功经验，促进国内财富管理业务发展。

　　全面提升财富管理从业人员素质，并最终有效地提升参训者所在银行财富管理业务上的核心竞争力。

【私人银行业务研修班】课程设置

课程	课程大纲
国内外私人银行发展概述	全球私人银行历史沿革国外私人银行发展现状我国目前私人银行发展现状中国私人银行业务业绩名列前茅的商业银行
私人银行业务	国内商业银行服务　　国内商业银行财富管理策略制定　　国际资产传承规划服务　　国内商业银行综合授信服务　　投资银行咨询服务　　国内商业银行家庭增值服务　　私人银行客户税务顾问　　客户家庭保险规划
私人银行业务相关的法律	商业银行法、信托法、物权法、保险法、个人所得税法、反冼钱法　　信托公司集合资金信托计划管理办法　　基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法　　证券公司定向资产管理业务实施细则　　商业银行个人理财业务管理暂行办法　　其他相关法律
私人银行业务的内部控制与管理	海外私人银行组织形式　　海外私人银行机构的服务模式和商业模式　　私人银行内部组织结构设计　　私人银行的管理模式与设计　　私人银行顾问招聘和绩效考核与薪酬管理　　私人银行与零售银行架构关系　　私人银行产品境内外采购
私人银行业务营销	私人银行金融产品体系建设　　目标客户选择与客户分组　　私人银行市场营销与客户关系管理　　私人银行业务风险管理　　商业银行私人银行品牌管理　　私人银行业务创新与卓越服务之道　　美国、英国、新加坡、台湾、新加坡私人银行服务营销之道　　私人银行体系构建之实践进程　　私人银行客户关系管理活动策划与客户活动技巧

【财富客户财富管理】课程设置

课程内容	课程大纲	课程内容	课程大纲
财富管理重要客户的判定与筛选	宏观经济环境与个人理财在中国兴起商业银行服务面临的挑战和机会银行客户对理财业务的强烈需求重要客户的判定与筛选	面对重要客户的销售技巧	面向理财客户的主动服务营销顾问式理财方案呈现了解客户理财心理需求激发客户潜在需求客户的理财类型判断方法与技巧不同类型的财客户需求分析因人而异的理财销售方式围绕客户的理财需求进行交往沟通与理财客户一起成长复制成功方法，创造一个个大客户
面对重要客户要掌握的几种理财产品	外汇、国债、保险、黄金、股票、基金、期货、债券	重要客户理财产品销售流程和规范	理财产品的基本销售流程以理财客户为中心的理财产品销售流程用理财有效法则引导客户达成合作获取客户信任的关键
重要客户理财贷款的处理	理财贷款与其他业务贷款的区别　理财贷款服务的流程　理财贷款的风险防范	重要客户理财产品销售流程和规范	理财产品的基本销售流程以理财客户为中心的理财产品销售流程用理财有效法则引导客户达成合作获取客户信任的关键
重要客户的理财规划	生涯规划和理财目标设定　　以家庭为单位的财务诊断与分析　　通过理财规划构建一个安心的生活体系　　以养老为主的理财规划　　人生各阶段的理财规划原则和思路分析　　投资组合设计与管理　　家庭综合理财规划及理财试算表与理财规划书　　向财务自由之路前进	自我修养提升	塑造自己的核心服务理念让客户感觉离不开你以客户口碑建立自我品牌开放的人生观念完善自我快速的学习能力提升自己感恩的心看待世界客户亦是终身的朋友
客户经理对重要客户的服务能力	得体的礼仪，优雅的动作赢得客户第一印象　　诚实的信用博得客户信任　　良好的沟通技巧与能力　　巧妙、完善的异议处理能力　　积极主动的心态	自我修养提升

【理财客户财富管理】课程设置

课程内容	课程大纲	课程内容	课程大纲
银行客户对个人理财业务的需求	宏观经济环境与个人理财在中国兴起商业银行服务面临的挑战和机会银行客户对理财业务的需求一般理财客户的识别	银行零售业务	银行零售业务的分类　　银行零售业务的销售技巧零售业务不同产品的销售必备技能
掌握银行理财产品的专业知识	储蓄　　银行卡　　国债　　股票　　基金投资　　债券	银行零售业务服务能力	零售业务服务礼仪零售业务取得客户信任的几种方式沟通技巧与能力的培养零售业务异议处理能力积极主动心态的养成

【颁发证书】

　《上海财经大学商学院财富管理研修班证书》

【选修地点】

　上海财经大学商学院或双方指定地点

选修地点
国家	海外高校
新加坡	新加坡国立大学商学院
香港	香港科技大学商学院
瑞士	瑞士富兰克林学院
美国	美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院
德国	德国法兰克福金融与管理学院
英国	英国曼彻斯特大学商学院
法国	法国南特高等商学院

【培训师资】

　　上海财经大学教授，银行金融专家等。

【培训方法】

　　课堂讲授、现场体验与学习参观、交流互动、专家点评相结合。

【培训费用】

　　根据培训人数及具体培训方案而定。

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