随着金融风险管理在国内大热，使得越来越多的人开始重视FRM，纷纷加入到FRM报考行列之中，希望在未来的某一天成为一名真正的风控人才，FRM持证人。

　　但是对于一些新手来说，可能还在纠结于FRM报考条件的问题，自己有这个兴趣报名，但是不知道是否满足相关要求，在这里高顿老师为你解答。

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　　关于2019年FRM报考条件，详细概述如下：

　　如果你确定报考FRM，现在就可以行动起来，因为FRM考试并没有什么限制要求。

　　只是各位考生要注意一点，当你顺利通过FRM考试之后，在申请FRM证书的同时，则需要具备工作经验。

　　(一)报名条件

　　有关于FRM报名条件，GARP官方说明如下：

　　What qualifications do I need to register for the FRM Program?

　　我需要什么资格才能注册FRM考试?

　　There are no educational or professional prerequisites needed to register.

　　注册(FRM考试)没有教育或专业的先决条件。

　　根据GARP官方公布的报名要求可以看出，FRM报名门槛并不高，因此大多数人都可以选择报考的。

　　(二)工作经验认证

　　通过FRM考试后，需要2年的金融风险相关工作经验认证才能获得FRM认证(2年的工作经验可在FRM二级考试通过后，五年内完成)。

　　工作经验验证是要看您是否担任过在工作中需要您利用金融风险管理知识做出判断的岗位。

　　符合证书申请的机构有：学术研究机构、资产管理公司、经济商行、咨询公司、政府机关、独立顾问、保险公司、投行、投资/商业银行、专业机构/协会、监管部门、商业零售银行、证券公司等。

　　在这里，高顿老师提醒各位考友，根据GARP官方介绍，FRM考试大纲每年12月进行更新，考试内容有所调整，因此在学习过程中要注重考纲变化。

　　关于2019年FRM考试大纲变化如下：

　　FRM一级没有大的知识点变动，但是四门课都根据当前市场的研究进行了知识点的更新。

　　第一门课风险管理基础中更新套利定价理论和多因子理论;

　　第二门课定量分析更新相关性和Copulas函数;

　　第三门课金融市场与产品更新金融机构及外汇风险;

　　第四门课更新国家风险和操作风险相关内容。

　　从最近几次考试看来一级总体来说会更多偏重对概念的理解考察的定性题目，一两年前大量复杂的计算题越来越少。而提高定性题的正确率首先需要更好的理解知识点，之后才是刷题，不然很容易陷入“就算用中文考都考不过”的尴尬境地。

　　大家在一开始可以花点时间利用高顿《2019FRM一级中文教材》建立一个全面的理解，再开始利用2019版FRM EP智能网课深入学习。

　　对于frm二级，变化会稍大一些。

　　第一门市场风险测量与管理、第二门信用风险测量与管理经过前两年大幅度的更迭之后，今年整体稳定了，与2018年对比没有变化。

　　不过考试的情况看来这两门课在2018年的两次考试中呈现出来的趋势是越来越灵活，不仅要求考生能算，还要能根据算的结论做决策(定量与定性结合)。

　　然而这一次更新中，第三门操作与全面风险管理变化较大，在金融危机十周年之际，业界与学界都有很多关于金融危机的新反思和后金融危机时代变革的研究。

　　这一次操作与全面风险管理中，新增巴塞尔协议关于后金融危机变革的论述，还更新John Hull关于巴塞尔协议及OTC衍生品的相关内容;

　　第四门课风险管理与组合管理更新组合业绩评估的内容;

　　第五门课当前金融市场热点话题，变化最大，除了中央清算和风险转移、机器学习、大数据三篇文章被保留之外，2018年的文章都删除了。2019年的关注重点放在了新技术和新技术带来的新的风险类型。

　　新增网络安全风险及金融稳定，人工智能和机器学习，金融科技革命，担保隔夜融资利率等四篇文章。可以看到协会非常关注金融科技的话题。随着技术的发展，金融风险从业者除了要管理好传统风险之外，我们也要关注新技术和新业务形态的发展。

　　关于二级的学习，建议大家还是先多花时间看课看书，对知识点掌握好之后再花时间做点题。

　　从上面的考试内容可知，FRM包含的知识点蛮多的，因此现在报考FRM，拿下FRM证书对于未来的工作前景很有帮助。

　　有关于任何FRM的问题，都可以添加老师的微信(ID：frm_gaodun)向我提问。

　　另外，老师还建有FRM学习交流群：528109359，欢迎你加入我们一起进步。

　　作者：何老师

　　来源：高顿FRM

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