2011年至今已举办7届的“沪上金融家”，于11月15日在上海举行媒体评审会，邀请了多家专业媒体。"沪上金融家"评选设三个奖项序列：2018上海国际金融中心建设重要贡献人物、2018沪上金融行业领军人物和2018沪上金融创新人物。原则上候选人须来自持牌金融机构。

来自主办方的数据显示，2018年“沪上人家”报名候选人的背景与往年相比出现较大的变化：金融+科技的复合型候选人，金融风险控制人才，拥有国际视野的金融人才均出现较大幅度的增长，彰显上海对高阶金融人才吸引力进一步提高。

特别在当前，上海正处于全力打造“上海金融”品牌，推动加速国际金融中心城市建设的重要阶段，金融人才在此过程中将会发挥积极作用，上海对复合型、高阶金融人才的需求会更为的迫切。而对高阶金融人才而言，这同样也是一个极好的发展机遇和施展才华的舞台。

对金融在岗人员来说，找到一个适合自己的方式，提升业务能力和专业知识，因应金融业未来之变化而形成的要求金融人不断提升专业能力，将会对个人发展产生直接而深远的影响。

那么这三类高阶金融人才较强的综合能力，是从何而来的呢?

金融科技人才

人类社会不断发展进步的历史，也是金融业的变革演变史。金融业发展至今，无论规模、产品种类、交易方式、影响范围都与传统金融业有巨大的区别。云计算、大数据、AI等现代科学技术不断被应用到金融业，并为金融业带来了许多前所未有的变化。

第三方支付、互联网金融、众筹等金融新兴业态雨后春笋一般层出不穷。新金融将传统面对面的金融消费模式转变成线上模式，摆脱了地域和时空限制，降低了金融消费门槛，为广大的金融消费者提供了便利。

未来金融科技会越来越复杂，但金融企业需要专业人才向客户宣传、指导金融科技使用方法。因应金融业如此发展趋势，银行、证券等金融企业对拥有金融经验且掌握现代科技知识的复合型金融人才非常渴求。

金融风控人才

金融业在不断壮大的过程中，金融风险始终相伴左右。若不能及时发现潜在金融风险，进行有效管控，金融风险很有可能演变成一场金融危机。正如2008年由美国次贷危机所引发的全球金融海啸一样，对金融业和经济发展造成严重的冲击。

金融科技的发展，促进全球金融市场联系日益精密，一国或地区金融波动会很快传导至其他相关国家或地区。同时，金融科技创新带来的衍生品，增加了金融监管机构的监管难度，也在无形中造成潜在的金融风险。

为此，金融风险管理人员需要能够从变幻莫测的国内外金融市场，捕捉到可能诱发金融危机的风险因素，做到第一时间处置，为金融监管机构后续处置风险赢得更多时间和空间。拥有这样高水平金融风险管理能力的金融人才，多数是FRM证书持证人，接受过系列完整的金融风控能力培训。

FRM(金融风险管理师)，全球金融风险管理专业人士协会所开发，20多年时间为世界金融风控领域培养数万名高阶金融风控人才。

FRM持证人高素质来源于，FRM完备的人才培养机制。FRM考试内容覆盖面广，涉及风险管理概论、数量分析、金融市场与金融产品、定价与风险模型、市场风险测度与管理、信用风险测度与管理、操作风险测度与管理、基金投资风险等众多内容，从而为FRM考试搭建一个体系完备、知识合理的风控理论。

做好金融风险管控，除具备扎实金融风控理知识远远不够，还需要掌握金融工具的实际应用能力，理论与实践相结合才能更好的完成金融风控的工作。

FRM考试有一级和二级两个等级。在考试内容的安排上各有侧重点，但出发点都是着眼提高FRM考生综合能力，确保他们成长为一名合格的FRM持证人：

FRM一级考试侧重金融工具理论知识、即溶市场知识和定义、计量风险的方法。

FRM二级考试强调金融风险管理应用的相关概念，更侧重培养考生应用金融工具的能力。

CFA协会俨然已经意识到金融业对高阶金融人才需求的方向，因此决定从2019年考试开始增加一门Fintech(金融科技)。有效掌握人工智能、大数据分析等技术的金融人才，势必会迎来更好的发展。

CFA考试科目包括道德与专业准则、公司金融、证券投资、投资组合管理和财富规划，财务报表及分析、另类投资、经济学、量化方法、固定收益、衍生工具等十门科目。根据CFA协会相关安排，Fintech内容会被分成4个组别，合理分配在CFA三个级别的考试中：

第1组别：金融分析，大数据分析，人工智慧，机器学习与演算法证券交易。

第2组别：科技对于投资组合与资产管理的影响，尤其是机器人建议系统的引用。

第3组别：专注于资金如何流入经济系统里，包含同侪借贷、影子银行与群众募资的崛起。

第4组别：市场基础建设、行动付款、区块链技术、高频交易、比特币等付款系统以及监管机构如何使用科技把关。

对于CFA考试科目新增金融科技，其目的并非是增加考试的困难，而是帮助CFA考生更好的了解现代金融科技，将来在岗位上为客户提供优质的金融服务。高顿CFA研究院中心主任冯老师指出，纳入金融科技使得CFA考试更加完整，促进CFA评价体系更加科学，也更加契合CFA考试紧跟时代发展，引领金融人才评价标准的初衷。

国际性视野

金融业涉及面观广，联系性强的特点，要求金融从业人员，在具备金融理论和金融风控能力之外，还需要培养国际性的金融视野。尤其在当下全球金融资本市场变幻不定，贸易保护主义抬头趋势明显的大环境下，培育国际性视野对金融从业人员非常必要。

持有CFA和FRM证书的金融人才，多数具备较强的英语能力，可以通过第一手的资料接触世界金融业发展讯息，为金融科技创新和金融风险管控提供有力的信息支持。

良好的国际性视野，有助于金融从业人员把握国际金融业发展最新动态，汲取国际金融业发展有益的经验和成果，进而在金融创新和金融风控工作上减少弯路，降低潜在金融风险。在金融业不断扩大对外开放征途中，具备国际性视野、了解全球金融业规则的金融人才，非常之重要。

世界潮流浩浩荡荡，未来科学技术与金融业的连接势必更加深入，对金融风控水平的要求只会越来越高。如此一来，对金融从业人员能力的要求，也会更加全面而具体。懂金融，掌握现代科学技术和具备国际性视野的金融人才将会在未来竞争激烈的金融职场中脱颖而出。

高顿财经CFA研究院和FRM研究院在各自领域深耕多年取得丰硕的成果。高顿财经因此成为得到GARP(FRM协会)FRM备考机构。高顿财经老师表示，高顿将依托多年金融财经教学经验、学术研发积累所获得的海量数据，根据独特的财经专业学习的规律编写自适应算法，构成了独特的财经学习的人工智能EP。通过EP学习平台，考生可以根据学习情况的反馈，及时调整学习方式，提高学习效率，进而提高通过CFA和FRM考试的几率。

作者：Miller，高顿网校签约作者。

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来源：高顿网校

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