高顿教育：CFA特许金融分析师是什么？都考什么内容？

来源：高顿CFA
2021-07-08 13:20:53
责编： Raye

　　金融分析师,英文简称为“CFA”,同时也是是“注册金融分析师”(Chartered Financial Analyst)的简称的缩写,它是一种职业资格称号。CFA资格授予广泛的各个投资领域内的专业人员,包括基金经理、证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员等等。金融分析师广泛分布在他们分布在证券公司、商业银行、保险公司以及投资机构。国内还是很欠缺的。

　　金融分析师(Financial Analysts)以利润率、偿付能力、流动性、稳定性、增长历史与前景、同业比较等财务指标和方法,对企业、项目或投资的分析。金融分析师经常涉及的工作内容或理论包括:财务报表、财务比率、基本分析、技术分析、资金杠杄、信用风险、财努管理、投资管理、市盈率。

　　CFA报名条件是什么?

　　首先考生在报名参加CFA考试时，要具备本科（或相当程度）的学历，（比如：如果本科当年6月毕业，最早可报名2021年7月的CFA一级考试。）

　　1. 拥有学士学位或相当的专业水准以上；

　　2021年3月3日生效的新政策中明确：

　　报名CFA一级考试时选择的考试窗口须处于学士学位课程或同等项目毕业月份前11个月（含）以内；

图片来源：CFA协会

　　举例说明：2022年6月毕业的大学生，根据之前的报名要求，最早可报名2021年11月的CFA一级考试。

　　根据最新的报名要求，最早可报名的CFA一级考试时间窗口则为2021年7月。

　　规定这么一改以后，对于大学生来说，这个改动是非常友好的。

　　因为，对于要找工作的小伙伴来说，提前到8月考，可以在大四招聘季开始前完成考试，考完就可以集中心力海投面试了。

　　其次，提前到8月考也给了大学生们更充足的备考机会，不需要每天一边纠结找工作，一边又担心考试准备不充分了。

　　如果申请人不具备学士学位，而是具备相当的专业水准，也可被接受为候选人。

　　2021年3月3日生效的新政策中明确：

　　至少在连续三年中获得4,000小时的工作经验和/或更高的学历，并在注册一级考试日之前达到。

图片来源：CFA协会

　　PS：这里的工作经历，不一定要从事投资领域相关工作，只要是合法、专业性的工作经历都可被接受。如果有报酬，实习经验也会将被接受，若是在你自己的企业或家族企业中工作的经验，只有在你获得报酬的情况下才有资格获得。

　　举例说明：如果是高中毕业就想要报考CFA考试，那么需要在高中毕业后并在连续三年中获得4000小时的工经验。

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　　具体要求：

　　大专报考CFA考试的条件：

　　A. 3年制大专学历+1年工作经验，

　　B. 2年制大专学历+1年工作经验，

　　C. 大专两年半加上一年的工作经验；

　　高中毕业报考CFA考试的条件：

　　高中以上连续三年中获得4,000小时的工作经验；

　　自学考试同样可以报考，只要具备相当程度的学历和工作经验。

　　注意：工作经验和高等教育可以相结合，以达到最低时数和年数，假设高等教育每年需要1000小时。

　　本科生须毕业后才能报考CFA二级考试，此项要求不变。

　　2. 拥有国际旅行护照；

　　CFA协会要求每位CFA考试课程考生都持有有效的国际旅行护照进行注册并参加考试。

　　3. 具有参加英语考试的能力；

　　CFA考试为全英文考试，因此，参加CFA考试需要一定的英语基础。

　　4. 符合专业行为准入标准，遵守CFA协会道德规范；

　　CFA考试的所有考生都必须填写《职业操守声明》表格，以证明自己符合此要求。

图片来源：CFA协会

　　5. 生活在允许参加CFA考试的国家；

　　在一些国家，CFA协会无法开展工作。审查OFAC政策，检查是否对贵国有任何制裁。

　　补充说明：

　　其次，专业方面——具体并未限制。

　　报名CFA没有对考生的专业进行限制，无论你是什么专业的，如果你对资产管理、投资研究、咨询服务或投行感兴趣，原则上都是可以注册报名参加考试的。

　　所以对于想跨专业转行的小伙伴也完全不需要担心，这个考试可以报名！

　　英语水平——考试对考生的英语水平无特别要求，但鉴于考试为全英文试卷、全英文做答，故考生的英语水平应建立在正确理解试题及正确表达考生观点的基础之上。

　　CFA考试要从LevelⅠ、Level Ⅱ、Level Ⅲ依次报考，只有通过前一阶段的考试，才有资格进入下一阶段的考试。

　　CFA考试内容是哪些？

　　CFA考试共有十门科目：

　　1.定量分析（Quantitative）

　　2.经济学(Economics)

　　3.财务报表分析（Financial Statement Analysis）

　　4.公司理财（Corporate Finance）

　　5.投资组合管理（Portfolio Management）

　　6.权益投资（Equity Investments）

　　7.固定收益投资（Fixed Income）

　　8.衍生工具（Derivatives）

　　9.其他类投资（Alternative Investments）

　　10.道德与职业行为标准（Ethics and Professional Standards）

　　2020-2021CFA考试每门科目占考试内容比例

　　CFA一级科目及权重占比：

　　职业伦理道德15-20%、定量分析8-12%、经济学8-12%、财务报表分析13-17%、公司理财8-12%、权益投资10-12%、固定权益投资10-12%、衍生品投资5-8%、其他投资5-8%、投资组合管理5-8%；

　　CFA二级科目及权重占比：

　　职业伦理道德10-15%、定量分析5-10%、经济学5-10%、财务报表分析10-15%、公司理财5-10%、权益投资10-15%、固定权益投资10-15%、衍生品投资5-10%、其他投资5-10%、投资组合管理10-15%；

　　CFA三级科目及权重占比：

　　职业伦理道德10-15%、经济学5-10%、权益投资10-15%、固定权益投资15-20%、衍生品投资5-10%、其他投资5-10%、投资组合管理35-40%。（7门课程）

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