高顿教育：CFA三级含“金”量是多少？对职业发展有什么好处？

来源：高顿CFA
2021-03-05 15:06:56
责编： Raye

　　CFA三级含“金”量是多少？对职业发展有什么好处？高顿带你一起探索CFA三级究竟有多少含金量。

01 CFA三级含金量

　　⭐CFA三级通过后含金量怎么样？能够做的工作内容有哪些？：
　　CFA三级通过后，说你的金融知识体系已经很完善了，得到专业机构的官方认可，可做以下的工作内容：

　　①培育专业的机构投资人；

　　②对开放式基金进行管理以及创业板市场的设立与运作；

　　③保险基金和养老基金的管理；

　　④商业银行股份化和资产证券化运作；

　　⑤股票指数、期货分析以及风险资金管理等也是其工作范畴。收集研究对象信息，对其产品进行分析研究，提供分析研究及投资价值报告；跟踪研究对象变化情况，及时动态判断所研究对象的投资价值变化情况，作出投资预期回报与风险分析，调整投资操作建议；对公开发行的各种理财产品的设计、谈判、签约发行及维护；通过各种联络方式开发新客户，与老客户保持联系；负责完成金融产品。
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02 CFA三级通过后职业发展

　　根据CFAInstitute公开的数据，海外主要金融机构都是CFA持证人的雇主：美国银行、加拿大银行、摩根士丹利、JP摩根、德意志银行、汇丰、花旗、瑞信、富国银行、高盛。
　　国内主要金融机构也对CFA人才青睐有加：中国工商银行、中国银行、中国平安、光大、海通证券、国泰君安、四大的中国事务所、红杉资本中国公司。
　　CFA持证人所在的企业都是国内外出名的机构。CFA证书能够成为我们职业发展的一块重要的垫脚石。

03 CFA三级考察内容

　　CFA三级科目及权重占比：

　　职业伦理道德、经济学、投资组合管理、权益投资、固定收益投资、衍生工具、其他类投资。

　　⭐经济学（Economics）5-10%

　　经济学课程以经典宏观、微观经济学内容讲解弹性、价格曲线、生产者剩余、消费者剩余、垄断和市场形态，宏观金融政策和中央银行等知识，让考生了解经济运行的宏观和微观经济知识。所占考试比重在10%左右，考试形式为垄断或者经济影响的定性判断的单选题。

　　⭐投资组合管理（Portfolio Management）35-40%

　　投资组合管理旨在是给人了解投资组合业务进行的整个流程，如何配合客户需求，计算回报、厘定风险，运用投资组合管理理论作资产分配、分散风险、并且定时作出检讨如何利用投资组合法，提升保险公司资产管理水平。

　　⭐权益投资（Equity Investments）10-15%

　　权益证券分析详细介绍了上市、集资时的定价流程，在收购合并时该付出多少。也可在评估过程中了解行业的前景，从而作出正确的商业决定。以及并购行动中，如何合理评估企业的价值。

　　⭐固定收益投资（Fixed Income）15-20%

　　固定收益证券介绍了债券市场的运作、发行债券时的定价问题，同时亦可以认识如何把资产证券化出售。在整个过程中了解到投资债券的风险，以及资产抵押债券（ABS）与保险资金固定收益分析。

　　⭐衍生工具（Derivatives）5-10%

　　金融衍生品详细介绍如何面对现今大幅波动的金融、商品市场，运用各种衍生工具作风险管理，对冲风险和减少损失。反之，亦可作投机炒卖或作套活动。

　　⭐其他类投资（Alternative Investments）5-10%

　　另类投资详细介绍了非传统的投资工具，如对冲基金、风险投资基金和房地产信托基金等等，和认识投资这些工具时面对的风险。

　　⭐道德与职业行为标准（Ethics and Professional Standards）10-15%

　　提高从业人员的职业和道德素养，特别是国际上对受托人的责任的要求，降低了公司内部人员职业违规方面的风险，同时提升公司内部的整体职业素养，由此提高公司整体的管治。

愿我们都有光明的未来，备考CFA，高顿君与你一路同行。

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